Двойная игра
8. Двойная игра. Мошенник в образе и клиента и поставщика.
Это вид мошенничества, когда мошенники приходят сами, но по форме и содержанию он сильно отличается от сценария, представленного в пункте 5. Для упрощения изложения проиллюстрируем его примером.
Мошенник звонит в компанию, которая регулярно приобретает металлопрокат (для удобства назовем ее Спецстрой), представляется менеджером известной металлоторгующей компании, (назовем ее Метстальинвест) и предлагает продукцию (арматуру) по очень привлекательной цене. Если возникает вопрос, откуда такая низкая цена, объясняет это тем, что у них на складе затоварка, горят планы и руководство решило реализовать часть продукции по заманчивой цене.
Практически одновременно, мошенник обращается в компанию Метстальинвест, там он уже представляется менеджером отдела закупок компании Спецстрой. Дает ее реквизиты и просит выставить счет на эту же арматуру. Счет по нормальной рыночной цене он получат на свою электронную почту. Затем, в графическом редакторе мошенник изменяет цену за единицу продукции и итоговую сумму счета в меньшую сторону, ровно до тех значений, которые предложил компании Спецстрой, и пересылает измененный счет им на почту.
После этого звонит потенциальной жертве и начинает торопить с оплатой, пугая тем, что металл по этой цене уже последний и за ним стоит очередь из других клиентов.
Возникает законный вопрос, зачем он все это делает? Ведь при оплате такого счета деньги придут благонадежному поставщику. Мошенник хочет улучшить сбыт Метстальинвеста или помочь Спецстрою приобрести арматуру по низкой цене? Конечно, нет!
Как только мошенник узнает, что Спецстрой перечислил деньги, он звонит в компанию Метстальинвест и просит поставить товар на отгрузку. Количество товара приходится уменьшить, так как денег поступило меньше, чем было выставлено в оригинальном счете Метстальинвеста. Жертва оплатила отредактированный мошенником счет, в котором были указаны более низкие цены.
Имея на руках все данные о сделке, номер счета, номер платежного поручения, наименование продукции, злоумышленник подделывает доверенность компании Спецстрой и вывозит продукцию.
Вот истинная цель мошенника!
Приехав на загрузку товара, настоящий Спецстрой узнает, что товар «ему» уже отгружен!
Ситуация крайне неприятная и для поставщика и для реального покупателя. С одной стороны, поставщик металл отгрузил, но отгрузил не клиенту, а мошеннику. Клиент деньги заплатил, но товар не получил. Помимо материального ущерба, что само по себе крайне неприятно, возникает вопрос между добросовестными субъектами сделки, кто виноват, что делать и на чьи плечи ложится материальный ущерб?!
Рекомендации для обеих сторон будут даны в следующей статье, которая называется «Как уберечься от мошенников».
В этой ситуации мошенник методично моделировал многоходовую комбинацию с целью завладеть информацией, которая нужна для получения товара.
Соответственно, эту информацию вы должны тщательно оберегать! Подобная утечка может произойти благодаря инсайду, когда неблагонадежный сотрудник сливает информацию жуликам и с помощью нее они похищают товар. Иногда главной целью трудоустройства на работу может являться доступ к такой информации.
Также утечка может происходить из-за проблем информационной безопасности. Взломанный почтовый ящик, сайт, корпоративная сеть могут дать доступ к информации, позволяющей мошенникам добиваться своих целей.
Еще одна модификация подобного сценария, могла быть следующей мошенник может заменить не только стоимость продукции, но и платежные реквизиты поставщика, на реквизиты подконтрольной ему компании с таким же названием (как мы уже говорили, законом не запрещено регистрировать компании с одинаковыми именами). Здесь расчет на невнимательность менеджера по закупкам и сотрудника проводящего платежи. Если такая схема срабатывает, то мошенник серьезно упрощает себе жизнь, он сразу получает деньги на свой счет.
Рекомендации для обеих сторон будут даны в следующей статье, которая называется «Как уберечься от мошенников».
Перейти к следующему пункту 9 Мошенник работает у Вас
Считаете статью полезной? Поделитесь с друзьями, помогите им избежать встречи с мошенниками!
Предупрежден – значит вооружен!
