Анализ уставных и регистрационных документов

1. Изучение  уставных документов поставщика. На рынке металлопроката уже давно существует практика, при рассмотрении заявок на товарное кредитование, с покупателя в первую очередь требуют уставные документы, такие как, свидетельство о постановке на учет, свидетельство ИНН, выписка ЕГРЮЛ, устав, налоговую отчетность за  последние периоды, бухгалтерские балансы.

Предоплата, это  кредитование поставщика, до того момента пока вы не получаете товар. Поэтому необходимо запрашивать вышеприведенные документы у поставщиков  и анализировать их.

• Первое на что нужно обращать внимание это на срок существования компании, этот показатель говорит о многом. Тут зависимость простая, чем больше срок, тем надежнее компания. Фирмы, существующие  недолго, могут оказаться однодневками.  Юридические лица мошенников долго не живут. В случае с реальным поставщиком, этот показатель очень  важен для оценки налоговых рисков. Мы оцениваем так, если компания существует более 3-х лет, то риски работы с такой компанией существенно ниже.

• Кто является учредителем и директором  компании. Современные интернет сервисы дают широчайшие возможности по сбору и анализу информации. Очень информативна и удобна в работе система быстрой проверки контрагентов Контур-Фокус, которую мы используем. Вы можете посмотреть не только информацию по данной конкретной компании, но так же увидеть взаимосвязи между компаниями, посмотреть в каких еще компаниях физическое или юридическое  лицо участвовало  в качестве директора или учредителя. Если таких компаний несколько,  не будет лишним проанализировать эти компании на благонадежность и не тянется ли за ними негативный шлейф. В случае если таких компаний множество, то высока доля вероятности, что это подставные лица и дело с ними лучше не иметь.

• Структура и величина уставного капитала. Ни одна серьезная и уважающая себя компания не будет в качестве уставного капитала вносить бывший в употреблении офисный стол или  компьютер Pentium I выпущенный в 90-х годах.

• Соответствие видов деятельности заявленных в уставе, с  теми товарами или услугами,  которые  компания вам предлагает. Если Вы обратились в компанию с целью приобрести бесшовную нержавеющую трубу, а основными видами деятельности  в уставе являются сбор хлопка и производство сахарной ваты, это повод задуматься.

Читать следующий пункт  Анализ бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках компании